Giao dịch vàng giá trị từ 6 lượng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Văn bản số 10064/NHNN-TTGSNH về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Trong đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán tăng cường thực hiện nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng) theo quy định về phòng chống rửa tiền.

Điều này nhằm đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của họ phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản.

Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị trên phải báo cáo về giao dịch có giá trị lớn theo quy định tại Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền, Quyết định số 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Điều 34 Luật Phòng, chống rửa tiền và Điều 9 Thông tư 09.

Theo Quyết định số 11 của Thủ tướng có hiệu lực từ đầu tháng 12 năm nay, các giao dịch giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

Trường hợp qua nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch phát hiện có dấu hiệu bất thường, cần báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cục Phòng, chống rửa tiền) về giao dịch đáng ngờ theo quy định tại các điều từ Điều 26 đến Điều 33 của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Quyết định trên cũng yêu cầu kịp thời báo cáo, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

Những chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước được đưa ra trong bối cảnh giá vàng trong nước tăng mạnh trong những ngày gần đây.