Thủ đoạn tinh vi của 3 kẻ chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng từ ngân hàng

Ngày 6/1, Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội cho biết, đơn vị này vừa ban hành cáo trạng truy tố 3 bị cáo trên trong vụ án "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại TP Hà Nội.

Các bị cáo bị truy tố gồm: Nguyễn Nam Thắng (SN 1983, ở Hà Nội), Trương Văn Phương (SN 1991, ở Quảng Nam), Nguyễn Xuân Thủy (SN 1988, ở Thanh Hóa) đã chiếm đoạt số tiền gần 3 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, đầu năm 2018, Thắng phát hiện lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của một ngân hàng.

Đến đầu tháng 1/2019, Thắng bàn bạc với Phương và Thủy để Thuỷ sử dụng CMND (do Phương nhặt được) mang tên anh Nguyễn Ngọc Xuân (do Công an TP Đà Nẵng cấp) đến ngân hàng đăng ký hộ kinh doanh cá thể mang tên Xuân Vũ có địa điểm đăng ký kinh doanh tại Hà Nội.

Nhóm bị cáo này sau đó đăng ký sử dụng dịch vụ kiêm hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ qua máy POS của hộ kinh doanh tại một ngân hàng (Hà Nội) và mở tài khoản thanh toán mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng.

Từ ngày 1/2 đến ngày 9/2/2019, Thắng dùng 7 thẻ ATM mang tên Nguyễn Ngọc Xuân để thực hiện quẹt thẻ thanh toán nhiều lần qua máy POS, giao dịch thành công số tiền hơn 2,7 tỷ đồng và chuyển tiền vào tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ. Ngay sau đó, Thắng thực hiện ngay việc huỷ các giao dịch để hoàn trả tiền cho các thẻ ngân hàng đã quẹt.

Tiếp đó, Thắng chuyển số tiền hơn 1,8 tỷ đồng bằng dịch vụ Internet Banking đến 7 tài khoản mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng để Phương và Thủy đi đến các cây ATM rút tiền mặt chiếm đoạt số tiền trên sử dụng chi tiêu cá nhân.

Đến ngày 12/2/2019, ngân hàng này phát hiện và thu hồi được số tiền còn lại trong tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ.

VKS cho rằng, hành vi của nhóm người này phạm vào tội "Sử dụng mạng máy tinh, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản", tội danh và hình phạt được quy định tại điểm a khoản 4 Điều 290 của Bộ luật Hình sự năm 2015.

Đến nay, cả 3 bị cáo đã khắc phục hoàn toàn số tiền hơn 1,8 tỷ đồng. Phiên tòa xét xử 3 bị cáo trên dự kiến diễn ra ngày 13/1.