Ngày 19/10, Phòng Cảnh sát hình sự chia 3 tổ trinh sát bắt giữ: Phạm Thái Minh, tên thường gọi Minh đen (SN 1986, thường trú quận Bình Thạnh); Nguyễn Văn Khoản (SN 1984, thường trú TP Hà Nội); Trần Thị Thanh (SN 1995, thường trú tỉnh Quảng Ninh); Lê Nguyễn Hoàng Oanh (SN 1983, thường trú tỉnh Đồng Nai).
Băng nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. (Ảnh: CACC)
Công an thu giữ 8 ĐTDĐ và giấy tờ có liên quan đến hoạt động vay tiền. Qua đấu tranh, nhóm đã thừa nhận toàn bộ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM ra lệnh bắt khẩn cấp Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” để xử lý hình sự.
Theo điều tra, Phạm Thái Minh sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”…có số hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ.
"Minh đen" và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2 triệu đồng đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.
Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật.
Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên băng nhóm này đã thu lợi bất chính hơn 2,8 tỷ đồng.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Công an các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch - mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của băng nhóm cho vay lãi nặng này.
Bình luận